big大時商業誌:巴菲特富豪投資法

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其他題名:大時商業誌

作者:big大時商業誌編輯部編輯

出版年:2024.02

出版社:時報文化出版企業股份有限公司

出版地:臺北市

最新發刊 : 2024-02-01

雜誌類型 : 月刊


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借閱說明

雜誌簡介: 《BIG 大時商業誌》是一本定位為新世代創業家共同學習與成長的好夥伴,BIG所代表的內涵是:最前線的商業 Business 主張、最成功的創意 Idea 分享、最專業的成長 Growth 平台。 刊物內容包含有商業創思相關專題報導及時報出版精彩書摘,提供讀者商業生存的知識與常識。

本期內容簡介

向巴菲特學恭喜發財 / 趙政岷

新年伊始,你有什麼新計劃?在一片恭喜發財聲中,你對投資理財有什麼願望?多麼想要「輕鬆賺大錢」是許多人的共同夢想,但往往遙不可及,其實回到向聰明人學習,答案就在其中,而要學投資理財,無疑的「巴菲特富豪投資法」是最好的法門。

巴菲特自有一套成為富豪的投資組合,他對抗股市起伏最有利的工具就是「價值投資法」。依據核心投資準則,從大趨勢出發,在日常生活及數據調查中,就能發掘出不敗的獲利標的。

 在日本經濟學家三原淳雄所著的《巴菲特投資攻略圖解:實踐巴菲特投資法的最佳入門》ㄧ書中中,說明了「投資組合」的重要。

什麼是「投資組合」?投資組合的英文「portfolio」原本就有好幾個意思,像是存放文件的檔案夾,或是戰爭時用的戰略藍圖等等。在理財上投資組合,指的是持有股票及債券的整體資產配置,確實和「用來整理多種文件的檔案夾」的原意沒有相差太遠。而且由於投資組合的目的在於透過組合股票、債券、基金、外匯等金融商品與個股的配置,提高投資的預期成果,因此也可以說是「增加財富的戰略藍圖」。

具體的例子例如,A先生領到100萬元的年終獎金,由於只是把錢存在銀行裡並不會增加什麼價值,他下定決心今年一定要好好理財。為了讓這筆資金到了晚年可以增加一倍,他研究的結果是以股票40萬元、政府公債 20萬元、外幣 10萬元、定存 30萬元的比例,將資金分配到這四種金融商品,這就是A先生的個人投資組合。

 而巴菲特是如何做投資組合的?相較於機械式分散投資的指數型投資,巴菲特建議建議採取「核心投資」,更適合只投資少數精選個股的積極型投資人。一旦是他認定的好個股,就會集中投資,這也是他「價值投資」的原則。

一般認為,只要盡可能分散持有個股或金融商品,比較可以降低風險。可是巴菲特卻認為,持有許多沒有經過仔細調查的個股,風險反而比較高。巴菲特的核心投資有五大成功法則:

1.找出表現優異的公司。指的是那些業績長期維持穩定、經營者誠實面對股東的公司。

2.投資個股檔數越少越好。巴菲特的核心投資概念受到費雪相當大的影響,費雪認為,與其分散投資在許多自己不太熟悉的企業,還不如集中投資在自己相當了解的少數企業比較好。

3.提高命中率。只鎖定那些他確信會投入自有資金至少10%的公司。每檔個股配置10%的資金,表示持股不會超過十檔以上。

4.耐心地長期持有。找出那些至少可以持有五到十年的績優個股。巴菲特曾經說過,買進股票應該以「終生持有」為原則,買進那些馬上就打算賣掉的個股是愚蠢的行為。

5.不因股價的變化而陷入恐慌。股票市場經常在變動,但優秀企業的股價遲早會上漲,所以沒有必要跟著市場波動而心情起伏不安。

 但是要如何找到這樣的好公司呢?只要換個角度重新觀察日常生活中垂手可得的資訊,就能找出許多具有潛力的個股:1.試著分析自己喜愛光顧的店家。2.試著調查自己嚮往就職的公司。3.參考親朋好友的意見。4.從報紙及電視新聞中掌握資訊。發掘巴菲特概念股的機會,其實就潛藏在我們平凡至極的日常生活中。即使是相同的資訊,只要稍微改變一下看法,獲利機會早晚都會降臨。

新的一年寫下你的投資信念,然後只要一有時間就反覆閱讀,並持續改良你的投資哲學。即使是世界一流的投資家,也都是像這樣維持修正的彈性空間,但必需切忌因為流行隨波逐流。效法巴菲特腳踏實地的投資法,從發展自己的投資哲學開始,10年、20年後你就能更接近巴菲特的距離,坐擁財富與幸福兼得的人生。
雜誌簡介
 
《BIG 大時商業誌》是一本定位為新世代創業家共同學習與成長的好夥伴,BIG所代表的內涵是:最前線的商業 Business 主張、最成功的創意 Idea 分享、最專業的成長 Growth 平台。
刊物內容包含有商業創思相關專題報導及時報出版精彩書摘,提供讀者商業生存的知識與常識。
  • BIG ISSUE 封面報導 巴菲特富豪投資法(p.6)
  • BIG WORKER 工作職場 在喜歡的人裡去熱愛生活(p.22)
  • BIG BOOK 大書坊(p.55)